Os diferentes tipos de ETFs que precisas considerar para diversificar o teu portfolio de investimentos.
Os ETFs ganharam popularidade entre os investidores devido à sua versatilidade, facilidade de uso e benefícios que oferecem. Também por isso existe hoje uma oferta enorme de ETFs no mercado para todos os gostos e feitios possíveis.
Por essa razão é importante destacar os principais tipos de ETFs que existem e perceber quais as principais diferenças entre eles. Vamos a isso.
1. ETFs de Acções
ETFs de acções são o tipo de ETFs mais comum e são compostos por acções de empresas, normalmente seguindo um determinado índice (como o S&P 500) ou sector (como o tecnológico ou financeiro).
Um ETF de acções é perfeito para os investidores porque permite obter exposição a um número alargado de empresas com a compra de um único título. Por exemplo, deter uma única acção de um EFT do S&P 500 é o equivalente a deter acções das 500 maiores empresas americanas no portfolio.
Existe uma grande variedade de ETFs de acções, globais ou focadas num mercado ou geografia, dedicadas a um sector económico ou indústria, apenas de empresas que distribuem dividendos, entre outros.
2. ETFs de Obrigações
Também chamados de ETFs de rendimento fixo, os ETFs de obrigações são constituídos por títulos de dívida emitidos por empresas ou países.
Obrigações são empréstimos e têm um calendário definido para pagamento de juros e devolução de capital. Sendo negociados sob a forma de ETF permite que tenham maior liquidez, ou seja, é possível comprar e vender em qualquer momento.
É comum serem usados em combinação com outros tipos de ETFs uma vez que oferecem um retorno constante (ainda que potencialmente inferior) e ao mesmo tempo um nível de risco mais baixo.
3. ETFs de Matérias-primas
ETFs de matérias-primas são uma óptima forma de investir em matérias-primas como o ouro, a prata ou o petróleo, o que de outro modo seria difícil de fazer. Desta forma é possível investir nestes activos sem ter de os armazenar fisicamente.
No entanto estes ETFs podem ser menos transparentes que os restantes uma vez que, apesar de acompanharem o preço de determinada matéria-prima, normalmente não têm propriedade física desse activo mas antes um contrato derivado (produto financeiro complexo).
4. ETFs de Imóveis
É possível investir no mercado imobiliário com todos os benefícios que isso oferece e sem grande esforço através de ETFs de Imóveis. Estes ETFs agregam um cabaz de fundos de investimento imobiliário (REITs – real estate investment funds) que por sua vez gerem um portfolio de propriedades imobiliárias.
Os fundos de investimento imobiliário distribuem a maioria dos seus lucros sob a forma de dividendos, o que se traduz num rendimento passivo regular para os seus investidores. Tornam-se especialmente atractivos quando as taxas de juro de curto prazo e a inflação estão perto de mínimos históricos.
Que tipo de ETF escolher
Os ETFs oferecem aos seus investidores uma exposição a diferentes mercados e empresas que de outra forma dificilmente teriam acesso e, ao mesmo tempo, uma diversificação imediata.
Num artigo anterior, descrevi as razões pelas quais invisto num ETF do S&P 500. No entanto, escolher o(s) ETF(s) onde investir é uma decisão pessoal que deve ser tomada com base nos objetivos de investimento e perfil de risco.
Como em qualquer investimento, é importante que cada um faça a sua pesquisa e diligência antes de tomar qualquer decisão.